社交互联网诈骗——陌陌诈骗

2020-01-13 17:53:26 深圳收债网-13682450095-徐经理 12

“陌陌”是陌陌科技于2011年8月推出的一款基于地理位置的移动社交产品,通过陌陌,用户可以认识身边的人、加入附近的群组、查看附近的留言、参加附近的活动,还可以和朋友交换各自的地理位置等。

“就是因为陌陌推送的广告,让我被骗了一万三千元,半年过去了,直到现在都没能挽回损失。”

2016年9月26日,在某装饰公司供职的邓富(化名)在陌陌上看到条贷款广告,因为急需资金,便按照要求填写了贷款申请,没想到竟然遭遇了骗局。

邓富回忆,当时他急需资金周转,在浏览陌陌时发现一条“缺钱!找东圣贷款”的贷款广告,该条广告号称只需填写个人信息,就可以办理贷款业务。

“因为是在陌陌上看到的,我以为都经过了陌陌的审核,没有问题。”基于这样的判断,邓富就依照东圣的要求填写了个人信息,申请贷款5万元次日,一名自称东圣贷款的工作人员打来电话,与邓富核实了贷款需求后表示,东圣的贷款月息仅为0.6%,但贷款人必须提供工商银行或建设银行的流水,否则需新办一张银行卡,存入贷款总额的20%,即1万元作为查验还款能力的“还款验证金”,否则不能申请贷款。

由于当时邓富手中并没有工行和建行银行卡,无法提供资金流水,为了能够尽快贷到款,他便依照上述工作人员的要求,办理了一张新卡,并存入1万元作为还款验证金。

办理完上述手续后,对方称“要等银行确认,之后会有银行工作人员联系你。”随后,一位“银行工作人员”联系邓富,要求他提供手机刚收到的一个验证码用于贷款审核。

“当时贷款心切,他要验证码,就给他了。”邓富回忆,在他把验证码告诉对方后,发现银行卡内少了9900元,“还款验证金”被划转到一个上海的银行账户。

邓富坦言,自己当时也曾怀疑这是否是一个骗局,但想到该广告发布在陌陌平台上,陌陌应该做了审核,便放松了警惕。

在将一万元转至所谓的东升贷款账户后,东圣贷款工作人员又联系邓富称“贷款已批准,再转3000元的利息即可放款,但是,我按照要求转款之后,对方又要求再转5000元,这时我才彻底意识到被骗了”。

案例2

某日晚上,刘先生跟同事打完球回到工位拿东西正准备走的时候,突然手机陌陌消息响了,一看一个很温馨的问候:“下班了吗?”刘先生当时一看自己是被一个陌生人通过附近搜索到的,起初还以为是公司的同事,就随便回了一句:“正准备走,你呢?还加班吗?”对方又回复刘先生:“早下班了,现在无聊,找人聊聊天。”刘先生再仔细一看,对象为女士,照片还不错,温柔可爱型是刘先生喜欢的类型,然后就开始正式聊天了。

刚开始俩人随便聊了聊各自的工作,女士自称是自己开店卖化妆品的,刘先生也如实地告诉对方自己是一个北漂的屌丝男。随后他们又聊了聊各自的感情生活,女士开始问刘先生:“照片是你本人吗?”刘先生回答:“是”。女士又问:“有对象了吗?”刘先生说:“没有。”对方说不信长这么帅连对象都没有,得到刘先生再次肯定地告诉她没有女朋友后,女士说她叫王若雪,让把刘先生的电话和名字发给她存到手机里,这样好方便见面联系。然后刘先生就怀着激动的心情发了过去,再问她的电话多少啊时,女士告诉刘先生明天正准备换手机,等明天换了新号再告诉,刘先生给当时稀里糊涂相信她了。后来他俩就甜蜜地聊了聊缠绵的话,说明天给打电话约见面的地点。

第二天,刘先生刚午休起来,突然一个陌生电话打来了,是陌陌上女士打过来的,当时刘先生感觉声音不像想象里那么幼稚逼真,选择相信是陌陌女士本人了。下午下班两人约见面。见了面以后,相互寒暄了一下,刘先生说咱找个地方吃饭吧我还没吃饭呢,女士说已经吃过饭了,就去对面咖啡厅坐会聊聊天吧。咖啡厅门口一个男服务很主动的开门,然后热情的把俩人领到屋里暖和的沙发座位。一个男服务拿着菜谱过来了,刘先生很绅士地递给女士,一分钟不到就点好了,服务员上来了一壶茶(自称铁观音)、个果盘、几袋小吃摆在桌上。然后服务员就说先生买下单,刘先生问多少钱,服务员很小声的回了句总共消费620元。虽然觉得很贵,但碍于面子,就强忍着把卡刷了。后来,女士又通过各种点餐手段累积让刘先生刷卡消费1800多元。事后,刘先生才恍然大悟:这是女士和咖啡厅串通好的骗局。

案例3

2015年夏天,汪某在“陌陌”上结识了27岁的宁波女子胡某,他自称叫“林健翔”,是东方航空公司宁波分区的机长,南京人,住在宁波某优质小区。胡某对“林健翔”很有好感,两人常常打电话、发微信,感情迅速升温,不久后便开始交往。

胡某觉得自己很幸运,能交上一个“机长”男友,便将自己的有关情况都坦诚相告。可是过了几天,有个叫“王雨涵”的女人加了胡某的陌陌号,自称是“林健翔”的同事,是一位空姐。

“王雨涵”对胡某说,她很喜欢“林健翔”,让胡某主动离开。其实,“王雨涵”也是汪某编造出来的,目的是让胡某对他机长的身份深信不疑,此外,制造了有人跟胡某“竞争”的假象,也可以让胡某对自己百依百顺。

为寻找刺激,汪某还让胡某把她的裸照发来,当时,胡某对“林健翔”已经是完全信任了,为了抓住“机长”男友的心,她乖乖地将自己的几十张裸照微信发了过去。

去年10月,“林健翔”说自己银行卡被吞了,急需3.3万元钱,请胡某帮忙借一下,把钱打到自己朋友汪某的建行卡上,胡某很快便汇了过去。随后,“林健翔”的手机就关机了。胡某多次电话短信催钱,都被汪某以各种理由推掉。无奈之下,胡某报了警。

案例4

2016年8月下旬,市民邹先生办完事,无聊时打开软件“陌陌”,搜索到附近一位名为“sumy”的网友。“suny”介绍了一个彩票、足球等投注网站,引导邹先生在该网站上投注,称若听其指挥下注,百分之百赚钱。

起初,邹先生投注一两百元的小额资金,每次都能赚取10%的利润,直到8月底,邹先生共赚了1万余元钱。见有利可图,在“sumy”的引导下邹先生按照指示开始新的投注玩法,在网上实名注册用户名和账号,通过网银向账号转账,钱可以随时转入转出。

“sunny”介绍,新的玩法一次性投注不能低于5万元,一天可以授注两次。按要求,邹先生购买了5万元的彩票,十分钟后,开奖显示其中奖金额5千元,账号总金额为5.5万元。中奖后,邹先生试图把钱取出,但最终未果,他便联系网站客服,客服提示注册用户名和账号不匹配,普通用户注册满一个月后才能更改用户资料。邹先生检查注册名和账号,发现注册账号的确少了一位数,因此也没有怀疑,并按照“sumy”的引导,再次注册了新用户,继续投注。这样,邹先生又授注了5万元,再次赚取利润,但钱同样无法取出这次的理由同样是用户名和账号不匹配,账号少了一位数。

连续两个栽在账户上,邹先生开始怀疑,但他出于侥幸心理,继续连本带利投资,直到9月18日,邹先生发现投注的网站无法打开,网站提示系统维护。9月24日,邹先生才意识到自己遭遇诈骗,但此时共计被骗走了14万余元。

防骗指南

社交诈骗账号的特点

1.等级很低,一般都是最低的那一级。因为经常骗就会经常被投诉所以经常换号。这个是最典型的鉴别方式,也是第一重要的。

2.一开口就诱惑你,或者出来喝酒(酒托)、或者喝茶(茶托)、或者约会(仙人跳)、或者扮可怜说自己生病没钱医治、没学费上学等理由,然后向你借钱的,都是骗子。

13.要求对方发相片给你看而拒绝的(当然也有初次认识不愿意发给你的在内,这个要鉴别),或者主动发比较暴露的相片给你看的。