电子商务诈骗——众筹诈骗

2020-01-13 17:55:33 深圳收债网-18927489205-徐经理

众筹即大众筹资或群众筹资,由发起人、跟投人、平台构成具有低门槛、多样性、依靠大众力量、注重创意的特征,是指一种向群众募资,以支持发起的个人或组织的行为。般而言是透过网络上的平台连结起赞助者与提案者。群众募资被用来支持各种活动,包含灾害重建、民间集资、竞选活动、创业募资、艺术创作、自由软件、设计发明、科学研究以及公共专案等。

众筹不是非法集资,但是有很多不法分子利用众筹平台进行诈骗活动。

案例1

学生入股餐厅被骗

2016年3月,北京十余所高校学生众筹200万元开办餐厅“后会友期”,时间成为新闻事件,然而还不到一年,“后会友期”位于六道口的店面已关门,另筹集200多万元的另一家店也没开起来,股东们质疑项目负责人财务造假,目前警方已介入调查。

2016年3月,学院路上的“高校圈”被一件事“刷屏”,那就是由北京十余所高校的若干同学共同发起,“众筹”200万元巨资开设的餐厅“后会友期”。高校大学生少则几千、多则上万,转身成为股东。

然而不到一年时间,“后会友期”被曝关门。据股东之一的小段介绍他为项目投了一万元,周围的朋友、同学加一块也投了几十万元。餐厅第家店位于六道口,去年3月开业。根据协议,到去年11月份,在满足条件的情况下,股东可合理退出。小段向后会友期负贲人提出退股,但却遭到推诿。

就在今年2月初,小段的朋友到后会友期餐厅吃饭时,发现餐厅已经关门,而且早就交给了第三方运营。此时股东们才知道,餐厅已亏损上百万元。小段称,实际上,第二家餐厅魏公村店也已经众筹了200多万元,但第二家店也没开成,钱也去向不明。

小段及数十位股东要求负责人公开财务报表,一致认为短短几个月,餐厅不至于这样亏损,之前半年还是有盈利的,去年9月份每个股东还发了300块钱的分红。然而负责人仍旧推诿,不给明确答复。

案例2

众筹建网购平台男子入股被骗1.5万

2015年3月,在长沙做生意的杨罕以1.5亿入股参与了邻居的众筹创业项目,即投资创立了一个叫“聚米微品”的网购平台。二者还于4月9日签订了合作协议,约定了每月分红的比例、最低年回报。但是大半年过去了杨罕却没拿到过任何回报,而邻居却失联了。

据中申网了解,杨罕邻居创立的公司名叫米拉网络科技有限公司,并夸言说现在网购很流行,潜力大,回报率高。这个平台正处在发展阶段,以后将众筹300万,推平台上市。出于对邻居的信任,杨罕投资了1.5万元,却没想到都打了水漂。

案例3

游戏众筹最大骗局:《星际公民》或卷钱跑路

当时轰动一时的游戏众筹项目《星际公民》在10月份的时候被卷入了卷钱跑路的传言中。起因是最近一段时间的开发工作问题不断,核心人员离职,项目进展缓慢。而成果却寥寥无几。据中申网了解,最初2012年的时候《星际公民》就在 Kickstarter上狂卷420万美元,后来更是在自己的网站继续筹集到8900万美元。而有消息称他们已经花掉了8200美元,但是交出的成果却让人大失所望。这不得不让人联想到这个游戏众筹的本质是否已经变味。《星际公民》的发售日期无法确认,但仍不断有投资者投钱进去。如果制作组真的把9000万美元花掉8200万没有的话,那的确是挺让人怀疑是不是集资诈骗了。

案例4

一涉嫌违法众筹募资的淘宝店被证监会叫停

2015年5月,一涉嫌非法集资的淘宝店被证监会叫停。该淘宝店于2012年10月由朱某开设。朱某先后两次利用出售公司“原始股”进行募资。

据中申网了解,朱某第一次推出的产品为某某传媒会员卡,叫价100元张。会员卡除了有订阅电子杂志等功能外,还配送该公司的原始股份100股后来,朱某对公司未来1年的初创规模和收入预期做了判断,估算公司将有2千万元市值,按每股1元的面值,她拿出2%的股份,即40万股票面向社会发行。共认购了45万股。随后朱某启动了第二轮网上募集,笫二次招募说明书内容显示,所有在淘宝网上购买某某传媒的原始股都属于公众股,只有大额认购的股东才可以成为注册股东,并溢价20%以每股1.2元价格销售公司两次合计共募集450万元。

但是好景不长,这种网上擅自发行股票的行为,被证监会叫停。证监会认为,朱某的行为涉嫌利用互联网以众筹的方式,向不特定网友非法出售所谓的原始股,违反证券法的规定,涉嫌非法集资。

防骗指南

首先,投资人在参与众筹项目时,务必对项目进行认真的考察和分析防止上当受骗。

其次,发起众筹的创业者们,一定要选择适合自己项目的众筹模式和结构,预估项目的风险以及自己的承受能力,切勿盲目创业众筹,害人害己。

最后,众筹平台网站应该严格把关,更加谨慎的审核其团队和产品,让那些投机分子无空可钻,确保投资人的资金安全。