电子商务诈骗——网络炒汇

2020-01-13 17:56:42 深圳收债网-18927489205-徐经理

网络炒汇,一般由境外投资公司提供网络交易平台,经境内投资咨询公司或个人,网罗境内居民从事外汇保证金交易,包括外汇期货交易和外汇按金交易,实践中以外汇按金交易居多。外汇按金交易时交易者只付出1%~10%甚至更低比例的按金,即可进行100%额度的交易,通过交易平台将保证金放大几十倍甚至百倍进行外汇双向买卖。可是,在这股热潮中,不少虚假交易平台却应运而生,它们往往号称公司是有着海外雄厚实力的投资公司,而且还会在“高大上”的大厦中租用写字楼。可是,一且投资者将钱转入这些平台的账户后,最终的结果却是人去楼空。

案例1

事情缘起于2014年7月。

当时,一个女网友竭力向他推荐一间名叫“银盈实业”的外汇投资公司说使用这家公司的平台炒外汇,十分方便,而且炒外汇每天都可以操作,不像股市还有休市的时候。

高先生听了介绍,还真动了心。于是,女网友就不失时机地将一个经纪人李某的电话给了他。

与李某联系后,高先生就被带到了银盈实业的公司本部。位于万菱汇国际中心41楼的办公室宽敞大气,而且进进出出的工作人员很多,这一切都让高先生感觉这是一间有实力的公司。

“对方介绍说自己是一间名叫MON的海外外汇经纪商的中国代理,MON总部设在欧盟,在全球范围内进行商业运营。

没有什么怀疑,高先生就在李某的指引下,与银盈实业签订了合同、开设了账户,并且还马上转账了5万元人民币。

“现在想起来还是有问题的,因为他们说钱要转到海外总公司的监管账户上,可我是晚上6时转账的,到了7时多,就可以登录我的账号,看到余额了。转账到海外,哪有那么快的速度。”高先生现在虽然懊恼,可当时他却觉得是银盈实业用公司的钱,先为他建了仓,等到钱款到账后,再行抵充。

可事后高先生通过银行打印转账清单才发现,钱并没有进入什么海外账,而是转入了一个名叫“深圳市小米鼠商业”的账户之中。

下载了所谓的交易软件后,高先生就开始了“炒外汇”。

几个月亏掉了近10万元

一开始,还能挣到几百美元,这让刚刚起步的高先生还有点小兴奋。可是,当他开始频繁操作之后,不到25天的时间,连本带息就全部亏完了每一手交易,银盈实业都会收取手续费的,还有交易的点差费用等。”亏光了钱,高先生有点懊恼,有一个多月的时间,他没有再登录交易软件进行操作。

又过了一个多月,当他再次登录却发现自己所有的交易流水都没有了账号被清空了。

他问李某是怎么回事时,李某却回答说,只要一个月不操作,账号就会被清空。没有经验的高先生只能乖乖接受,后来,他才知道,在那些正规的交易商那里,一段时间不操作,账号确实会被清空,但是不操作的期限是半年。

心有不甘的高先生于是又投入了4万元。很快,他的新账号就被设立了。而这次的转账,同样没有进入什么海外监管账户,而是转入了“快钱支付”的第三方。

这一次,高先生同样没有挣到钱,不到一个月的时间,4万元就只剩下了不到1千元。

11月14日,心灰意冷的高先生就想将余额取出,再不玩外汇了。可是在网上操作,却一直没有任何反应。他找到李某,李某说他已经离职了。但是在商量之后,李某还是带着他到了银盈实业,去办理取款手续。

可是,取款一事却杳无音讯。而李某也说自己帮不上什么忙了。

为了讨回自己的钱,高先生还和银盈实业的文姓老总取得了联系,可对方支支吾吾,最后竟说自己也已从银盈实业离职。

高大上公司转眼间不见

高先生在12月10日再次来到万菱汇银盈实业办公室时,却发现此时的银盈实业早已是人去楼空——没有任何人通知他。

案例2

2015年6月,家住花溪街道的汤某见股票行业见起,就准备投身股市捞金,但因缺乏专业知识,便在网上加入了一些经验交流的QQ群。随后,便有网友主动加其为好友,在闲聊之际不时询问汤某炒股战绩,称自己有专家老师指导,可以短时间内赚取高额回报,并截图展示自己的赚钱记录,还不时发布一些开豪车图片“露富”。

汤某见对方炒股赚得豪车豪宅,自己也有部分炒股经验,汤某便逐渐相信对方,决定投身股市大捞一笔。

炒外汇利涧更高一夜被骗30万

在“高人”推荐下,汤某慢慢接触到“炒外汇”。“高人”告诉汤某,外汇收益更高、挣钱更快,每笔交易只需要收取850元手续费,投入8000元一次交易需要收取850元,但是比起“炒外汇”带来的收益这只是凤毛麟角。

虽有部分炒股经验,但汤某并未接触过炒外汇,心中难免会有顾虑,但汤某见该外汇公司执照齐全,网站正规,参与的股民众多,且还有“高人指点,汤某便决定赌一把,将卡内30万資金全部转入推荐平台。

线下执照齐全却线上涉案3.7亿

不料,一夜之间30万全部亏损,几乎让汤某倾家荡产。被吓破魂的汤某立即报了案件,由于此类案件在巴南区尚属首发,犯罪嫌疑人在金融知识方面具有很强的专业性,专案组民警深感压力巨大。

案例3

今年48岁的吕某平是江西人,此前曾在福建晋江池店镇做大巴车客运生意。在吕某平看来,这个生意很难赚到钱。

2015年10月份的一天,“财神”眷恋上吕某平,吕某平认识了一名赖姓女子。赖某告诉吕某平,她在投資外汇,买一单是2千美元,每周能产生3%的利润,只要钱不取出来,利润就会变成本金,利滚利,很好赚钱。

开始吕某平还是有些担心,并没有马上下单。事隔两天后,赖某邀请吕某平来听课,吕某平带着24岁儿子吕某峰一起去听课,两人听完课后便对投资外汇赚钱的事情深信不疑,当场两人一人买了一单,共转了2万元人民币给赖某。

吕某平说,转账之后,赖某就帮他和儿子一人开了一个账户,并教了自己儿子如何到网站上操作。后来他和儿子每周都到网站上看收益,发现钱直在增加,便更加相信投资外汇可以赚钱,前后两父子共投资了40万左右。

为收本全邀亲朋好友一起“发财。

按照赖某的说法,投資“外汇”的钱可以取出,但需要一笔大额的交易费用。投资了几十万的吕氏父子想着先回收本钱,为此两人想到了一个好办法,介绍亲朋好友一起投资外汇,把自己手头上的美元卖给亲朋好友,回收他们的现金。

今年42岁宁化县男子雷某和吕某平认识已有几年时间。雷某说,2016年3月份,吕某平到其经营的米粉店消费时,自称投资外汇赚了几十万,还说过段时间赚够钱就要把大巴车卖掉,专门买外汇赚钱,让他一起加入。

他说只要把钱给他,他儿子很厉害就可以帮我赚钱,一单要6.5万元,半年后本钱就能翻一倍。雷某说,他前后十一次共转了29万元给吕某平,“他儿子给我看过那个外汇网站,但我又不懂操作,只知道账户里面有钱。”

今年45岁永春县女子陈某在福建晋江池店镇浯潭村经营一个票点,平日里经常和吕某平打交道。去年年底,吕某平告诉陈某自己在做外汇,每个星期的利润最少有10%。当时陈某推说自己不懂外汇,并没有答应吕某平投资。

此后一段时间,吕某平每次见到陈某便游说陈某炒外汇,还主动说如果陈某钱不够,他会帮忙垫付部分。2016年5月份,陈某给了吕某平2万元,吕某平答应帮忙垫付4.5万元,凑足6.5万元购买一单。而在那之后,吕某平便经常催陈某还钱,直至今年8月份,陈某还清了“欠”吕某平的4.5万元。

在拉亲朋友好友一起投资这件事情上,吕氏父子通力合作,包括雷某和陈某在内,两人拉上十余人一起投资外汇,收得100多万元投资款。“他们投资的时候,我都告诉他们投的钱要到今年8月份才能回本,才能赚钱,如果在那之前把钱取出来就会亏本。”吕某平说,这样一来,两人不仅把本钱收回,还反倒赚了几十万元。

诈骗败露两父子举家逃往深圳

2016年8月中旬开始,雷某想着将钱取出来,便开始联系吕某平,但不仅吕某平,连同其儿子也未见到,电话也一直打不通。不久后,雷某遇上陈某,二人怀疑被他们父子骗了钱,才决定向公安机关报警。

防骗指南

在网络炒汇中,投资者受投机心理驱使步入泥潭。参与非法网络炒汇的投资者,无一例外地要么本金被亏完,要么被骗完。所以,投资者要慎重对待网上炒汇,学习更多的防骗招数对付骗子的虎视眈眈。

1.投资者要看紧钱袋子。

最重要的是,网络炒汇的交易资金没有任何保障。投资者交存的保证金,存到指定的某个账户,即使想中止交易也拿不回属于自己的资金。所以不要轻易把兜里的钱掏出去。

2.判断代理人的真材实料。

因为是根据自定的“行情”,代理人以自己所谓的“专业”判断,往往误判汇价走势,造成投资者的错误操作,或强制投资者买空卖空,造成交易人的亏损。绝大多数投资者都是先小赢几手,最终以大亏告终。网友有必要在接触中摸清代理人到底有多少斤两。

3.选择合法正规的外汇投资。

非法网络炒汇从侧面折射出受害者对合法正规的外汇投资渠道和理财产品了解不够。随着外汇管理政策不断改革和完善,银行、保险公司、券商等金融机构不断推陈出新,除B股外还有银行外汇实盘买卖、QDI(合格境内机构投资者)产品等多种外汇投资理财产品,虽然不可能获得暴利,但风险相对小得多,更适合普通投资者。

4.捕捉对方行骗的线索。

不法分子为招徕顾客、吸引眼球,都会打出非常具有诱惑力的宣传广告,这固然会蛊惑一部分投资者上当受骗,却也给违法行为贴上明显“标签”。例如多笔资金汇往境外某一个或几个账户的异常情况,根据这条线索,就能很容易地查出境内非法网络炒汇的组织者。所以,一旦陷入圈套,要及时报警,向警方提供有利线索。