电子商务诈骗——网络理财

2020-01-13 17:57:03 深圳收债网-18927489205-徐经理

网络理财是指投资者通过互联网获取商家提供的理财服务和金融资讯,根据外界条件的变化不断调整其剩余资产的存在形态,以实现个人或家庭资产收益最大化的一系列活动。

随着互联网理财的兴起,一些以高回报为诱饵的网络理财骗局也混入其中,例如时下较热门的虚拟货币投资、互助盘投资等。很多人因贪图高收益最终却连本金都被“套牢”。

事实上,这些网络理财骗局基本上都是“庞氏骗局”,玩儿的就是空手套白狼,用新加入者的资金来支付先加入者的利息,一旦新资金进场乏力,资金链断裂,就会导致崩盘,使得很多投资人血本无归。

案例1

据一位朋友亲历骗局的朋友讲,他经不住美女忽悠,买了一家新三板公司的所谓“原始股”。公司是一家网络销售公司,定增价一块多,卖出来高达七八块。公司宣传将转版,借壳安徽某财富有限公司,找了美女形象人,专门拍白富美照片宣传,跟投资人视频聊天。后来该朋友了解到,该公司卖出“原始股”的佣金高达25%,转板上市遥遥无期,现在手上的“原始股”也卖不掉。

案例2

王先生说自己是在无意间搜到一个网上投资理财网站的,他在经过了段时间的了解考察以后决定花八百块钱来试试这个网上投资理财网站的真假,结果他每天都能够享受到十块钱的分红,这就让王先生对这个公司没有抵抗力了。

但是,王先生没想到的是这个网上投资理财还有更大的陷阱在等着自己因为在之后不仅王先生往这个网站的账户中投入了三千块钱,并且,在这段时间里他又利用自己的空闲时间找了另外两家公司来做网上投资理财,分别投资的金额为五千和一万,结果,投资以后没多少时间这些网上投资理财网站就已经打不开了。

因为王先生以前一直是通过在线客服来联系这个网上投资理财平台的所以说,在网站打不开以后他知道自己被骗了也没有别的办法可以追回自己的损失了,所以,王先生尝试报警处理。

案例3

莫先生在网络聊天时被人拉进一个炒股交流群,群里有一位网友发言非常活跃,经常给大家介绍炒股知识、经验,教大家操作。一段时间后,群里都比较信任他。今年股市火的时候,大家都讨论股市,股市行情不好后,他又在群里教大家炒现贷原油,并不时的截图自己操作的盈利,每天少则几千,多则几万,大家看了都很眼红。莫先生因为炒股失利,亏了20几万,想着怎么赚回来。看着这位群里这位大牛每天赚钱,就主动加了她好友,请教她如何操作。

随后,“大牛”把莫先生拉入了一个原油现货交流群,并把自己的投资顾问介绍给了莫先生。莫先生在“投资顾问”的指导下,在深圳石油化工交易所188号会员单位开了投资账户,把在股市亏损剩下的钱全部转到这个原油投资账户里(行话叫“入金”)。“入金”后,成为群里正式的投资者,投资顾问发来交易软件和操作教程,指导他安装和操作。莫先生开始了发(bei)财(pian)之旅。

交易的手法是根据国际原油的价格,平台报出中间价,投资者买涨或买跌。刚开始莫先生赚了两笔,小赚了几千块钱。后来就只亏不赚,价格走势完全是和他买的方向相反。短短几天,从股市转出来的20几万只剩下了几千元。

莫先生感觉不对,网络一查才知道,自己又中招。

防骗指南

从以下几个方面深度分析网络理财骗局,有助于帮助人们认识真相,防止被骗。

1.虚构交易平台,使用模拟的交易软件。诈骗团伙往往虚构一个高大上的公司,传送给投资者的是一个模拟交易的软件,软件由他们控制。软件里大宗商品的行情、价格走势都是他们自行设置,然后和投资者方向炒作。

你买涨,他就买跌,让你亏钱。这种虚构平台的方式,随着企业信息的全国公开公示,已不常用,假平台,投资者很容易就能查证。

2.冻结客户账户,延时交易。在投资者盈利的时候,冻结投资者账户,使其买入之后不能正常卖出,然后其其他操盘手将价格方向拉大,让投资者实际盈利变亏损。

3.在客户盈利时,强行平仓。美名其曰,避免你亏损。因为交易软件他们有后台控制,发现投资者盈利时,强制平仓。投资者因为往往都是网络开户,一无合同,二不知公司名称地址,往往被强制平仓后,无能为力,求告无门。

4.在交易平台中设置虚拟账户,进而对该账户虚拟注资,进而通过虚拟资金控制交易行情,致使受害人亏损。

5.放大交易杠杆,设置资金放大比例数十或数百倍于受害人的“主力账户”,进而通过放大后的资金优势操作、控制市场行情,使受害人亏损;

6.进行“滑点”操作。按照商品的正规交易盘买卖,但在客户的成交金额上进行少量的增、减,使客户少盈利或多亏损,从中牟利。

7.代客频繁交易赚取高额手续费、收取客户仓储费、加工费、盈利分成等让投资者损失。